Валютные риски на Форекс из-за колебания курса

5 18

Валютный риск на Форекс , связанный с колебаниями курса валют, существует всегда. Как его просчитать и минимизировать потери?

Что такое валютный риск?

Валютный риск — это риск курсовых потерь. С этой проблемой сталкивается каждый бизнесмен, который ведет расчеты в иностранной валюте: получает деньги от клиентов, платит долларами или евро своим поставщикам. Он может потерять значительную сумму на колебаниях курса валют. То есть понести убытки просто из-за курсовых потерь.

Представьте, что мы продаем кожаные сумки. Новая модель производителя в Китае стоит 100 долларов США. Быстро делаем расчеты:

Текущий курс доллара к рублю: 75,3
Бюджетный риск (для подстраховки)75,5
Стоимость 100*75,5=755
Маржа5,5%
Цена продажи796
Доход41

Мы решили купить несколько штук. на пробу и выставить образцы в одном из магазинов. Установили цену 796 руб. Проходит два месяца и заказчик решает заказать 300 штук. Мы получили место на витрине в этом магазине и заказали 300 сумок у поставщика.

Покупаем 30 000 долларов по 75,3 рубля — итого: 2 259 000 злотых. Отдаем поставщику 30 000 долларов и забираем наши сумки. Отдаем их в магазин. За 3 месяца они продаются. Реализатор отдает нам 300*796=238 800 руб. И «зарабатываем» 12 300 руб.

Но курс доллара за это время вырос до 76. В итоге мы не заработали, а потеряли на валютном риске.

Почему мы не видим курсовой разницы в операциях с валютой

В приведенном выше простом примере вы можете четко увидеть, насколько велик риск потерь предпринимателя, который платит своим поставщикам в иностранной валюте. Это справедливо и для ситуации, когда предприниматель получает деньги от клиентов в иностранной валюте.

Эту разницу часто трудно заметить вообще. Почему? Дело в том, что чтобы увидеть прибыльность транзакции, ее сначала нужно найти в массе других валютных операций. Это иногда сделать просто очень сложно.

Как решить проблему валютного риска? Вернемся к примеру с сумками из Китая. Как в этом конкретном случае решить проблему волатильности обменного курса? Все просто.

Мы должны сделать следующее:

При предложении сумок следует добавить информацию, содержащую, например, следующее:

Цена, указанная в предложении, рассчитывается на основе обменного курса USD/RUB = 75,3. В случае роста рыночного курса USD/RUB выше 375,5 цена продажи будет подтверждена снова. Такое дополнение позволит застраховать ставку и минимизировать риск убытков.

Leave a Reply

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *