В Интернете, в том числе в социальных сетях, в других СМИ и на так называемых «События», часто с участием известных знаменитостей, наводнены все более агрессивным маркетингом, содержащимобещания легкой, быстрой и высокой прибыли . Падение в них пароль, например:. «Заработать деньги , не выходя из дома», «миссис Икс была когда — то уборщица теперь зарабатывает миллионы», «Семейный Y нет места в доме , чтобы сохранить деньги», чаще всего пытается убедить нас рискованные инвестиции в криптовалюты, золото, бриллианты, различные предметы коллекционирования и другие «альтернативные» инвестиции, которые часто являются мошенничеством или финансовыми пирамидами.
Финансовые пирамиды незаконны
Вы не будете зарабатывать на них, потому что ваши деньги уходят создателям проекта, они не вкладываются. Вы действительно не знаете, что с ними происходит.Рано или поздно система перестанет работать. Вы проиграете . Организаторы обещают «прибыль» от инвестиций в алмазы или золото, которых у них может не быть, или в изобретенных явлениях, которые также не существуют. Мы предупреждаем вас: существует высокая вероятность того, что такая «инвестиция» является мошенничеством, и вы потеряете свои деньги.
- Остерегайтесь мошенничества и альтернативных «инвестиций», которые могут использовать модель финансовой пирамиды.
- Они могут соблазнить «инвестиции» в золото, алмазы, землю, отходы, криптовалюту, рекламу, предметы коллекционирования, такие как алкоголь или часы.
- Следите за предложениями, которые обещают большую и быструю прибыль — вы не заработаете, вы потеряете деньги, вы попадете в долги.
Следите за предложения легко и быстро прибыли в обмен на что вы покупаете «купоны», «инвестиционные пакеты», «сертификат об участии» и т.д. криптовалюта. Такие обещания только в объявлениях. Будьте бдительны, когда кто-то обещает деньги за убеждение других людей. Это может быть финансовая пирамида. Мы уведомляем правоохранительные органы и проводим разбирательства в случаях, когда мы подозреваем, что потребители могут потерять деньги, — говорит Марек Неччал, президент UOKiK. УОКиК ведет разбирательство в связи с деятельностью следующих лиц:
1. FutureNet, FutureAdPro на Маршалловых островах — это порталы, предлагающие в обмен на плату покупку рекламных пакетов. Согласно информации на сайте компании, вы должны купить пакет и убедить других людей принять участие.В письме органа финансового надзора Польский (KNF) от 02.13.2017 г. Мы получили сигнал о функционировании системы под названием FutureAdPro, которая может ввести в заблуждение потребителей и несправедливого практики рынка путем создания и запуска типа пирамиды рекламной схемы.28.06.2017 г. президент УОКиК уведомил прокуратуру о возможности совершения преступления.Разбирательство по делу ведется районной прокуратурой во Вроцлаве (ссылка на ЗЗ 2 д. 63.2016).
2. Netleaders, CL Singapore в Сингапуре — компании поощряют инвестиции, которые заключаются в приобретении лицензии на производство DasCoin . Они обещают быструю прибыль. Они также поощряют людей, которые инвестировали в DasCoin, поощрять других и, таким образом, иметь возможность зарабатывать деньги. Криптовалюты DasCoin не существует , организаторы просто обещают начать ее «добычу». Вы действительно не знаете, что такое Das Coin, поэтому потребители платят деньги за то, чего там нет.13.02.2017 р. УКЗП FSA сообщила, что DasCoin может ввести в заблуждение потребителей и несправедливого практики рынка путем создания и запуска типа пирамиды рекламной схемы.28.06.2017 г. президент УОКиК уведомил прокуратуру о возможности совершения преступления.Разбирательство по делу ведется районной прокуратурой в Варшаве (ссылка PO 5 Ds. 33.2017).
3. One Life Network от Белиза — предлагает вам приобрести «образовательные пакеты» OneLife или OneAcademy, обещает возможность получить материальные выгоды для ознакомления других людей с системой. 31.10.2017 г. президент УОКиК уведомил районную прокуратуру в Варшаве о возможности совершения преступления.
4. Mart Diamonds in Warsaw — компания, которая предлагает инвестиции в бриллианты. Связанный с Финансовой группой Proventus Herman i Wspólnicy и Prevalue кооперативными владельцами.12.11.2017 президент UOKiK уведомил районную прокуратуру Warszawa Śródmieście Północ о возможности совершения преступления. Прокуратура ведет разбирательство по делу Prevalue и Mart Diamonds (справочный номер PR 3 Ds. 1630.2016.VI).
5. Финансовая группа Proventus Herman i Wspólnicy в Катовице — предлагает потребителям инвестиции в алмазы, проводит кампанию по привлечению клиентов для других предприятий.12.11.2017 президент UOKiK уведомил районную прокуратуру Warszawa Śródmieście Północ о возможности совершения преступления.
6. Превалирующий кооператив владельцев кооперативов владельцев недвижимости в Варшаве — согласно информации, представленной на сайте, кооператив предлагает «Бонусы для членов клуба — рассчитанные на основе оборота клуба в результате посредничества в предложении рекомендуемых продуктов и акций».12.11.2017 президент UOKiK уведомил районную прокуратуру Warszawa Śródmieście Północ о возможности совершения преступления. Прокуратура ведет разбирательство по делу Prevalue и Mart Diamonds (справочный номер PR 3 Ds. 1630.2016.VI).
7. Фонд Беркли в Лодзи — действует на основе так называемой «Сеть электронной почты» — вы получаете запрос на пожертвование в этот фонд и рекомендуете его другим, а затем становитесь его «подопечным». Фонд обещает вознаграждение, если вы убедите других людей внести деньги.Информацию о подозрении в том, что деятельность этого фонда может нарушать интересы потребителей или представлять собой недобросовестную рыночную практику, получил президент УОКиК, среди прочего, от KNF 22/06/2017
8. Questra Holding Inc. на Британских Виргинских островах Questra World Global SL в Испании, Atlantic Global Asset Management в Кабо-Верде — предлагает покупку инвестиционных пакетов, обещает высокую прибыль и возможность «заработать» на продаже компаний и убеждении других людей.Президент UOKiK получил сигналы о деятельности этих организаций в письмах от 22.02.2017 и 05.11.2017, в которых указывалось, что они могут быть элементами одного проекта, который несет в себе признаки финансовой пирамиды.
9. Gold I Global Online Limited со своим зарегистрированным офисом в Лондоне — действует какGlobal InterGold. Он предлагает купить инвестиционное золото, предлагая при этом поощрение других присоединиться к системе или ее продвижению.
10. Goldsaver — предлагает покупать инвестиционное золото для очень небольших месторождений, одновременно поощряя его хранение при низких затратах. 5 декабря 2016 года президент УОКиК уведомил прокуратуру о возможности совершения преступления. Разбирательство по делу ведется районной прокуратурой во Вроцлаве (номер для заказа PO II Ds. 32.2017).
11. Lyoness — предлагает материальные преимущества, которые зависят от вовлечения в программу других людей. Ранее участник заранее оплачивает покупку ваучеров или подарочных карт или совершает покупки у деловых партнеров.
12. UOKiK также рассматривает действия лиц, которые, среди прочего , способствуют социальные пирамиды в интернете и социальных сетях, а также инвестиции в криптовалюты, рекламные пакеты или другие альтернативные «инвестиции».
Судебные разбирательства, проводимые правоохранительными органами и Президентом UOKiK, могут привести к уголовным обвинениям или принятию решений, касающихся нарушения коллективных интересов потребителей, в частности, в случае предполагаемого использования системы продвижения пирамид, запрещенной польским законодательством.предложила участие в «управлении отходами». Судебное разбирательство против Recyclix было начато в мае 2017 года. Чтобы присоединиться к системе, клиент должен был купить у Recyclix не менее 100 кг отходов, которые компания должна была отправить на переработку, а прибыль распределить между потребителями. Recyclix также предложил деньги, чтобы убедить других людей участвовать в этой сделке. Разбирательство по делу Recyclix ведется районной прокуратурой в Варшаве (ссылка на PO III D. 23.2017). После чего вы познакомитесь с пирамидой
Схема пирамиды следующая: вы вносите деньги и рекомендуете других людей, за которых вам платят. Это связано с выплатами людей, которых вы непосредственно порекомендовали, и которые они также рекомендовали. Таким образом , вы финансируете пирамиду и финансируете человека, которого вы рекомендовали . Однако через некоторое время система рушится, потому что внесенные вами средства не вкладываются ни в какие активы и не приносят прибыли . Они выплачиваются людям, которые занимают более высокие позиции в цепи пирамиды. Эта система работает до тех пор, пока не будет выплачено больше денег, чем выплачено, но для этого число людей, участвующих в пирамиде, должно постоянно и быстро расти — а это невозможно. Твои деньги ушли . Контакт с владельцами потерян. Вы проигрываете . Пирамидальные системы маскируются под лозунгами «программа», «инвестиции», «зарабатывание денег в интернете», зарабатывание денег дома, «рекламная платформа».
Мошенничество с сообщением правоохранительных органов (милиция, прокуратура). KryptowalutyUOKiK напоминает, что сообщения о риске, связанном с виртуальными валютами, были выпущены НБП и PFSA и Генеральным инспектором финансовой информации . Они указывают на различные риски, связанные с использованием «виртуальных валют», таких как:риск потери средств из-за виртуальной кражи,риск, связанный с отсутствием гарантии (без гарантии со стороны Фонда банковских гарантий),риск, связанный с отсутствием широкой приемлемости,риск, связанный с возможностью мошенничества,риск, связанный с большим изменением цены,риск быть использованным в преступной деятельности, среди других в отмывании денег.
Существует множество бизнес-моделей, основанных на растущей популярности криптовалют. Они используют их для создания мошенничества, финансовых пирамид и других нечестных систем .Из-за огромного роста стоимости самых популярных криптовалют, различные альтернативные инвестиции привлекают людей без достаточных знаний и опыта в инвестировании. Это означает, что они могут стать жертвами мошенников, которые используют свое невежество, наивность и веру в быструю прибыль.Несмотря на предупреждения различных учреждений, альтернативные инвестиции по-прежнему популярны среди потребителей. На это также влияет тот факт, что события, которые их продвигают, приписываются известным людям, например, широко освещается в средствах массовой информации «Миссия Крипто», которая собрала более тысячи человек. В результате — потребитель недостаточно внимателен, осторожен и использует этот вид альтернативных инвестиций.Поэтому мы предупреждаем вас: использование описанных нами бизнес-моделей сопряжено с большим риском. Не принимайте поспешных решений. Вы можете потерять деньги и даже влезть в долги.
Потребитель, берегись, когда кто-то:
- обеспечивает вам прибыль выше среднего в короткие сроки,
- вообще или необъяснимо описывает, как он действует,
- он объясняет, что он только начал свою деятельность,
- избегает отвечать на ваши конкретные вопросы,
- использует высокие формулировки («стань партнером», «измени свою жизнь»),
- предлагает вам купоны, инвестиционные пакеты, сертификаты участия,
- отправляет вас на сайт, который не содержит информации или находится в стадии разработки,
- направляет вас на веб-сайт, который на украинском, вьетнамском, индонезийском,
- бизнес находится в экзотическом месте,
- указывает, что важным элементом участия и получения вознаграждения является убеждение других в участии в системе,
- он не предоставляет источники финансирования для системы или представляет их в общих чертах.