Неограниченные возможности, огромные прибыли и все это в короткие сроки, не выходя из дома. Вот как они рекламируют своего брокера на рынке форекс. Звучит красиво, но после минутного размышления каждый из нас должен зажечь красную лампу со словами «эй! что-то не так! Большая прибыль за короткое время? Риск для этого должен быть огромным. И это действительно так, потому что, согласно данным , в 2013-15 гг. 81% индивидуальных клиентов польских форекс-брокеров понесли убытки.
В самом начале я хотел бы добавить, что статья нацелена, прежде всего, на людей, которые не профессионально торгуют . Он должен показать реальное и объективное лицо рынка форекс. Лицо, которое выглядит совсем иначе, чем в рекламе брокера. Место, которое не является подходящим способом для любителей найти свои сбережения. Место, которое очень интересно и предлагает большие возможности, но предназначено для профессионалов.
В тексте я узнаю истинное лицо рынка форекс, я опишу механизм левереджа FX, психологию трейдера, я расскажу, почему учебные материалы и демо-счета опасны для нас. Наконец, я привожу очень интересную историю о банкротстве Банка Англии и о заработанном богатстве от краха фунта , что является подтверждением того, что форекс является очень сложным механизмом для профессионалов.
Форекс — кратко в начале
В самом начале стоило бы привести само определение слова «форекс» .
Название FOREX происходит от английского «иностранная валюта» и обычно означает место оптового обмена валют вне организованной торговой системы , такой как биржи.
Рынок форекс не централизован, как фондовая биржа. Поэтому в мире есть только одно место, где торгуют валютой. В целом, активность рынка зависит от часовых поясов, так как торговля происходит круглосуточно , кроме выходных.
Стоит также прояснить еще один вопрос. На сайтах многих форекс-брокеров мы можем найти информацию об инвестировании в валюту. Итак, мы инвестируем или спекулируем на форексе?
«Мы можем разделить операции на финансовых рынках на спекуляции и инвестиции. Чтобы заработать на спекуляциях, вы должны собирать деньги у других участников рынка. С другой стороны, инвестиции состоят в передаче капитала для предприятия, которое будет генерировать определенные денежные потоки, например, на покупку акций компании, которая кажется вам ценной (потенциальный дивиденд или увеличение стоимости акций), или на покупку государственных облигаций, которые платят проценты с капитала. Зная и придерживаясь определенных правил, гораздо легче заработать на инвестициях, чем на спекуляциях. С другой стороны, за счет инвестиций, в основном из небольших сумм, генерируются большие суммы, что возможно во время спекуляций, однако очень маловероятно ».
Риск, связанный с форекс
Риск, связанный с выбором различных путей инвестирования Источник: Собственное исследование
Чтобы лучше проиллюстрировать эту ситуацию, я решил создать простой график. Я показал ему степень риска в результате выбора конкретных инвестиций или спекулятивных возможностей. Слева мы начинаем с самых безопасных, заканчивая самыми рискованными справа. Первые два пункта несут очень небольшой риск, в их случае потеря 100% капитала практически невозможна . Инвестиционные, акционерные и валютные фонды дают вам гораздо больше шансов потерять все свои средства. В то время как форекс является единственным, который позволяет нам попасть в долги (наряду с CFD на акции).
Вы потеряете на 81 процент
Управление финансового омбудсмена, которое поддерживает клиентов учреждений финансового рынка, испытывает на себе все больше и больше жалоб в отношении инвестиций на валютном рынке. Форекс рассматривается как альтернатива банковским депозитам , процентные ставки которых по-прежнему падают, но клиенты не знают точно, как работает рынок.
На графике, который я показал вам немного выше, вы можете видеть, что существует огромный разрыв между риском между депозитом и рынком форекс. Если вы намереваетесь найти альтернативу банковскому депозиту, который слишком низок, и ставить на форекс … Вот почему вы потеряете деньги.
Согласно информации, предоставленной управлением финансового надзора на его веб-сайте, в 2015-2018 годах только 19% отдельных участников рынка форекс получали какую-либо прибыль. 8 из 10 из них понесли убытки . Стоит добавить, что, к сожалению, данные ограничены только брокерами, зарегистрированными . Я долго искал подходящий отчет, но мне удалось найти только сообщение об этих результатах за 2015 год.
Форекс — реклама против реальность
В самом начале разговора я задал ему довольно провокационный вопрос: согласится ли он с утверждением, что форекс — это не то место, где можно спекулировать своими сбережениями?
«Самый. Форекс — это «спорт» для тех, кто вовлечен в рынки в очень большой степени. Есть и исключения из этого правила, например, вы можете спекулировать валютами в долгосрочной перспективе, тогда вам просто нужно проверять котировки и принимать решения, например, раз в день или раз в неделю. Это не меняет того факта, что это все еще игра с нулевой суммой, если вы посчитаете, что транзакционные издержки даже отрицательны (при условии, что брокер не является стороной). Следовательно, это требует эффективной стратегии, которая совсем не легка. »
Форекс казино
Недаром рынок форекс часто сравнивают с казино, потому что у них много общих знаменателей. Как удачно выразился мой друг Марек, «это то же самое, что и азартные игры с точки зрения психологии, но с точки зрения необходимых знаний». Торговля валютой может реально принести нам прибыль в несколько десятков процентов, но это также чревато риском.
Существует много видов рисков — от установления цен на валюту, рисков, возникающих из-за технических проблем, высокого левереджа транзакций до несостоятельности или нелегальной брокерской деятельности. В то время как первые два труднее уловить и относительно менее важны, риск, связанный с заключением сделок на основе нескольких так называемых рычаг огромный.
Как влезть в долги на форексе? Механизм кредитного плеча
Какое кредитное плечо упомянуто выше? Это довольно сложный процесс, понимание которого требует времени и целенаправленности. Я постараюсь показать это на примере самым простым способом.
Таким образом, процесс кредитного плеча основан на механизме кредитного плеча, хорошо известном из финансов компании. Рынок форекс характеризуется большим количеством отдельных транзакций — обычно значительно превосходящих воображение среднего Ковальски. Чтобы разрешить торговлю на валютном рынке для более широкой группы брокеров, они решили каким-то образом кредитовать транзакции. Как это работает на практике?
Предположим, что брокеру требуется только 5% маржи для обеспечения транзакции, а оставшиеся 95% стоимости предмета зачисляются. Таким образом, имея 5000 злотых, мы можем открыть позицию на 100 000 злотых — тогда наши прибыли или убытки рассчитываются на сумму 100 000 злотых. Экспертно, это называется 1:20 сифон. Однако это один из наиболее консервативных вариантов, некоторые компании даже не разрешают играть с такими левыми. Стандартные игры для 1: 100 или 1: 400. Переводя это в числа:
Допущения: наши средства равны 5000, мы покупаем валюту и затем, после падения ее цены на 1 гросс (0,23%), продаем. Цена покупки: 4.37. Цена продажи: 4.36
Работа механизма рычагов на рынке форекс
Приведенная выше симуляция наилучшим образом показывает работу рычажного механизма, но также понимает, насколько велика реальная угроза, которую он несет. В обоих вариантах мы играем на одинаковую сумму и в обоих предполагаем сценарий небольшого снижения цены валюты. В варианте, в котором наша сумма не используется — мы теряем только 11,44 злотых, то есть 0,23% наших средств. В варианте II, где мы использовали рычаг 1:50, потери, по-видимому, больше — они составляют 572,08 злотых, что составляет 11,44% от стоимости наших денег.
Валюты являются переменными, но в течение дня они обычно движутся в низком диапазоне — в пределах 3 и 4 десятичных знаков. В образовательных целях я принял круглое изменение на втором месте. Такая ситуация случается несколько раз в течение дня или недели — в этом нет ничего необычного, и в этом случае несколько таких транзакций опустошат наш кошелек до нуля. Конечно, ситуация очень похожа на прибыль, которая благодаря рычагу может стать огромной.
Очень важный факт заключается в том, что с помощью кредитного плеча мы можем не только потерять все наши деньги, но и состояние нашего счета может принимать отрицательные значения. Возвращаясь к нашему примеру — достаточно было бы понизить цену валюты на 0,10. За единицу, чтобы убыток после закрытия составил 5 148,74, Т.е. на 148,74 . Больше первоначальной суммы. Так что недостаточно потерять все деньги, брокер потребует доплату 148,74.
Психологическая война с собой
Я не упоминал этот аспект раньше, но это очень важно. Я бы даже хотел сказать, что наша психика — это ключ к успеху . А игра на форексе сопровождается множеством факторов, которые не всегда будут зависеть от наших знаний и навыков. Однако они часто будут продиктованы нашей индивидуальностью и индивидуальными чертами характера.
«Наш ум обычно работает противоположным образом, чем следовало бы в этих вопросах, мы склонны удерживать убытки (в надежде, что рынок отскочит назад — мы боимся выставлять убытки) и закрывать прибыльные позиции слишком рано (прибыль это удовольствие для нас, и мы хотим его материализовать и ускорить ».
Принятие потерь, кажется, один из самых важных навыков. В случае игр на рынках, характеризующихся такой высокой волатильностью и риском — проигрыш — это нечто нормальное. Ни один трейдер не преуспевает, неудачи включены в эту «профессию». Если вы не примете это, вы сделаете одну из двух последовательных ошибок:
а) Вы начнете удерживать убыточную позицию в надежде, что падение будет только временным, и прибыль скоро придет.
б) Вы захотите немедленно компенсировать убыток и начать принимать импульсивные решения.
Четвертая проблема — победа … Чем больше, тем больше потенциальная проблема. Да, кое-что, о чем мы заботимся больше всего, может также стать нашим разрушением Победа затягивает, быстрее и больше всех! Ведь если мы выиграли, значит, мы лучшие! Такое мышление часто приводит к поспешным и непродуманным решениям, которые очень быстро проверят наши навыки.
Исходя из описанного выше поведения, может возникнуть один вопрос — можете ли вы быть слишком молодым на форексе? Невозможно однозначно ответить на такой вопрос. Тем не менее, стоит отметить, что многие из характеристик, которыми должен обладать трейдер, приобретаются только с течением времени и различным жизненным опытом.
Подводя итог этого параграфа — трейдер должен иметь терпение и быть очень эмоциональным. Это черты характера, необходимые для эффективной игры, иначе наша карьера на форексе не продлится слишком долго.
Вне закона брокер. Или брокер мошенник
Укрощение механизма рычагов и овладение эмоциями может оказаться неэффективным, если выбранный брокер действует по другому закону. Что это значит? А брокерская компания может быть юридическим лицом, зарегистрированным в другой стране и в Польше только для предоставления своих услуг. Есть платформы, зарегистрированные в Великобритании или на Кипре. Но в истории были такие жемчужины, которые вели свою деятельность на основе действующего закона!
Вы спросите, а что мешает месту регистрации компании? В самой торговле вообще ничего нет. Проблемы появляются только в случае финансовых проблем брокера и его возможной несостоятельности. В 2010 году торговая платформа Plus500 была громкой, которая была зарегистрирована в Белизе . Нечего вводить в заблуждение — любое требование ваших прав против такого лица не будет иметь шансов.
« Для поляков безопаснее всего выставить счет польскому брокеру, который находится под контролем КНФ. Это подтверждается громким случаем кипрского брокера IronFx, у многих поляков были счета там. Брокер предлагал привлекательные условия торговли и различные бонусы. В начале 2015 года, после гигантских движений по швейцарскому франку, брокер столкнулся с проблемами и приостановил выплату средств. Многие люди со всего мира и Польши потеряли свою столицу или вынуждены были ждать месяцы, требуя возмещения. Учреждение оказалось безответственным, несмотря на глобальное доверие и получение лицензии от кипрского надзорного органа (CYSEC). «.
Финансовый надзор предоставил инструмент для выбора надежного партнера. Это поисковая система организаций, контролируемых PFSA, для которых риск юридических проблем значительно уменьшен благодаря наблюдателю.
Поэтому я решил проверить страну регистрации деятельности нескольких брокеров. Однако помните, что я не намерен рекомендовать вам какую-либо конкретную платформу. Следующая таблица была создана для того, чтобы предоставить вам максимально объективную информацию. Тот факт, что деятельность данной компании зарегистрирована на Кипре или в Соединенном Королевстве, не означает, что компания не является надежной. Я также отмечаю, что я не анализировал доверие к брокерам, представленным ниже. Я учел страну регистрации компании, управляющей данной платформой, и законность ее деятельности.
Также может быть хорошей идеей следовать профилю на Facebook. Он помещается в текущее уведомление о записи в списке публичных предупреждений. И поскольку мы обычно проводим много времени на Facebook, есть вероятность, что мы не будем упускать из виду такую информацию. Мне только недавно понравился этот профиль, и через два дня я получил сообщение:
У вас нет шансов с гигантами
« Мы можем разделить операции на финансовых рынках на спекуляции и инвестиции. Чтобы заработать на спекуляциях, вы должны собирать деньги у других участников рынка. Более 80% доли на рынке форекс принадлежит банкам и профессиональным учреждениям, мы добавляем профессиональных самозанятых инвесторов, и начинается вопрос: «Значит ли это, что я должен быть лучше их?» Ответ, к сожалению, да.
Сказал так много важных вещей, что долгое время я думал о том, что писать жирным шрифтом, как самое важное — как вы видите, я решил сделать все жирным шрифтом. Давайте подумаем об этой проблеме на мгновение. Если нам придется собирать деньги у других участников, как много у нас шансов в борьбе с профессионалами, которые управляют огромными инвестиционными фондами, которые получают такое же большое вознаграждение за свою работу?
Здесь также стоит упомянуть о нарушениях, которые могут допустить великие игроки. В 2016 году было выявлено мошенничество с 5 банками на рынке форекс . Американский, британский и швейцарский финансовый надзор, помимо прочего, выявили риск спекуляций на клиентах, влияния на стоп-лоссы клиентов в пользу банка или манипулирования валютными ориентирами. Это сомнительное удовольствие обошлось банкам в 3,3 миллиарда долларов. Однако потери, понесенные их клиентами — частными игроками, были, безусловно, серьезными и несправедливыми.
Наука не всегда добродетель
Электронная почта, онлайн-реклама или даже телефоны — FX брокеры сосредоточены на очень агрессивном маркетинге и просто везде. Тем не менее, они также очень умны, они могут гибко реагировать на потребности и поведение клиентов. Они отмечают, что перспективные «груши на иве» не столь эффективны, поэтому они сосредоточились на создании привлекательных образовательных материалов. Инвесторы — это амбициозная группа, амбициозные люди обычно ценят роль и важность образования в жизни — это то, что брокеры рассчитывают.
Все отлично … на демо-счете
Демо-счет — демо-версия брокерской платформы, где мы разыгрываем виртуальные деньги и у нас есть возможность отслеживать реальные движения финансовых инструментов. Короче говоря, мы играем виртуальные деньги, но в реальных условиях, которые мы можем теоретически отработать и проверить ваши навыки.
Теоретически, демо-платформы не всегда следуют за рынком, и брокер может использовать их, чтобы немного сгладить наши движения — особенно потери. Это может привести к тому, что мы проиграем чуть меньше или выиграем чуть выше. Поэтому он может попытаться создать у нас чувство, что наши навыки высоки. Поскольку я выигрываю на демо-счете, зачем тратить время, я могу выиграть реальные деньги!
Результатом такого чувства могут быть ошибки, которые я уже описал в параграфе о психологической войне с самим собой .
Ужасные учебные материалы
Ниже показан экран рекламы по электронной почте, которую я получил. Могу поспорить, что после просмотра папки со спамом, каждый из вас найдет что-то похожее. Но в основном, что я выбираю? В конце концов, это здорово, что компании бесплатно предоставляют материалы, из которых я могу научиться играть хорошо. Явной, но потенциальной проблемой могут стать так называемые «Конфликт интересов». Брокер, который зарабатывает деньги с помощью своих услуг, не является объективным источником знаний. Существует риск, что он может использовать эти учебные материалы в качестве инструмента продаж. Это также относится к вебинарам, видеоматериалам или любым другим формам.
«Что касается образования, то многие материалы, предоставленные брокерами, очень ценны. Но каждый раз после определенного тренинга или руководства не будет больно задавать себе вопрос: вызывает ли это знание конфликт интересов между мной и брокером? или как брокер может извлечь из этого выгоду за мой счет? .
Мнения экспертов могут быть такими же опасными, как и учебные материалы. Я бы разделил экспертов на две группы — независимые и связанные с вашим брокером. Начнем с последнего. Конечно, я не имею права обвинять их в недостаточной компетентности, но стоит помнить, что их советы иногда могут быть предвзятыми. На мой взгляд, в этом случае возникает конфликт интересов, потому что ваша прибыль не обязательно является прибылью брокера, и наоборот.
Вторая категория — это независимые эксперты — конечно, они также часто связаны с отраслью, но они не имеют прямой выгоды от ваших движений. Их мнения стоит прочитать, и это стоит знать, но вы должны помнить, что это дальнейшие мнения. Предполагая, что они сформулированы в соответствии с лучшим знанием их автора — мы все еще не уверены, что он не ошибается. Даже если это никогда не случалось раньше (что, конечно, невозможно), это может случиться впервые.
Помните, что тренировки с Криштиану Роналду не позволят вам играть на таком уровне, как он. Так же, как рекомендация лучшего эксперта не означает, что вы выиграете от этого. Интересно, что два эксперта могут высказывать противоречивые мнения, и оба могут быть правы. Один говорит, что в понедельник доллар вырастет, а второй упадет. Сначала падает доллар, а затем растет — если вы не поймаете нужный момент, вы все равно проиграете. Самое важное правило — всегда иметь сомнения и думать по-своему.
Атака на Банк Англии и крах фунта
Если вы когда-нибудь задумывались, можно ли быстро заработать огромные деньги, не грабя банк, у меня есть для вас ответ. Может быть! Ну, может быть с этим грабежом, это не так. В некотором смысле Джордж Сорос убил Банк Англии. Тем не менее, это была, конечно, не обычная атака, она не взяла ни единого выстрела. А сама прибыль составила миллиард долларов. Как он это сделал?
Джордж Сорос и Бен Бернанке вместе отправились на скачки. Сорос предлагает положить десять тысяч на лошадь. Бернанке настроен скептически — он говорит, что сначала хотел бы проанализировать правила игры. Сорос шепчет, что он разработал «инвестиционную систему», которая всегда работает на гонках, но не может убедить Бернанке. Сорос говорит: «У тебя слишком теоретический подход», он садится на лошадь и … побеждает. «Видите ли, моя система работает!» Бернанке спрашивает о том, как работает эта система. «Это довольно просто, — объясняет Сорос, — у меня двое детей, трех и пяти лет. Я добавил их возраст и поставил номер девять на лошадь «. Но три плюс пять — это восемь, утверждает Бернанке. Я же говорил, что у вас слишком теоретический подход, — говорит Сорос.
В начале стоит упомянуть организатора всей процедуры. Джордж Сорос — миллиардер, который никогда не производил и не предоставлял никаких услуг в своей жизни. Человек, вызывающий экстремальные эмоции, которого некоторые считают одним из самых могущественных и ярких спекулянтов. Другими за вредителя , который ответственен за запуск кризисов государственных финансов в нескольких странах по всему миру. Личность, к которой никто не остается равнодушным. Форекс эквивалентен Уоррену Баффету, но только с точки зрения навыков, потому что способ, которым они построили собственность обоих джентльменов, диаметрально отличается.
Возвращаясь к вышеупомянутому перевороту, целью атаки стал фунт стерлингов. В 1992 году фунт действовал как часть механизма обменного курса ERM, который был предварительным этапом, ведущим к принятию единой валюты. Сорос и его коллега Дракенмиллер заметили системный недостаток этого механизма: он жестко привязан к фунту стерлингов с ЭКЮ (теоретическая валюта, созданная для выставления счетов в рамках ЕС, предшественница евро). В то же время они заметили переоценку обменного курса фунта, основанную на фактической разнице в темпах экономического роста между Германией и Великобританией (в пользу немцев обе страны действовали в рамках системы ЭКЮ). В какой-то момент оба начали так называемые напасть на британскую валюту, распродав огромные ресурсы. Банк Англии в то время стоял на страже курса фунта, поэтому введение большого количества валют не повлияло на ее курс так быстро. Однако в какой-то момент в Банке Англии резервы в долларах США закончились, и он решил покинуть механизм валютного курса.
Последствия этого решения были сильными, произошел крах фунта, который Джордж Сорос мог выкупить по гораздо более низкой цене. На приведенном выше графике вы можете видеть именно этот момент, вызванный с тех пор «черной средой». Некоторые источники говорят, что на этой сделке, привлекая сумму в десять миллиардов долларов, он заработал около одного миллиарда долларов — за один день!
Великие игроки с большим опытом зарабатывают деньги на форексе. Уровень сложности операции является космическим, и возможность сделать это обычным трейдером практически отсутствует.
